Trade Republic Übersicht
| Trade Republic Bank GmbH - Trade Republic Depot | |
| Anbieter | Trade Republic Bank GmbH |
| Jahresgebühr | 0 € |
| Guthabenszins | 2,5 % |
| Wertpapierkredit | |
| Mindesteinlage bei Eröffnung | — |
| Basisinformationen | |
| Eröffnung über VideoIdent | |
| Eröffnung über PostIdent | |
| Eröffnung über E-Ident | |
| Firmendepot | |
| Gemeinschaftsdepot | |
| Kinderdepot | |
| Sicherheit | |
| Finanzaufsicht | Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) |
| Einlagensicherung | 100.000 € |
- Trade Republic wurde 2015 als FinTech in Berlin gegründet und ist seit 2019 als digitaler Wertpapier-Broker auf dem Markt aktiv.
- Heute besitzt Trade Republic eine Lizenz als Vollbank und ist der größte Online-Broker in Europa.
- Kunden können in eine sehr große Anzahl von Wertpapieren (Aktien, Investment-Fonds, ETFs, Anleihen und Derivate), Wertpapier-Sparpläne sowie in Kryptowährungen und Krypto-Assets investieren. Investitionen sind ab 1 € möglich.
- Transaktionen erfolgen ausschließlich digital in der Trade Republic App.
- Auf Trades fallen keine Ordergebühren und Provisionen, sondern lediglich eine Fremdkostenpauschale von 1 € an.
Trade Republic ist aus unserer Sicht einer der innovativsten Broker am Markt: transparent, kostengünstig und konsequent digital gedacht. Die Kombination aus Vollbank-Lizenz, starker Regulierung und breitem Produktangebot überzeugt – insbesondere für Einsteiger und preisbewusste Anleger.
Trade Republic wurde 2015 unter dem Namen Neon Trading im Start-up-Inkubator der comdirect gegründet. Die Gründer Christian Hecker, Thomas Pischke und Marco Cancellieri entwickelten in diesem Umfeld ihre Idee einer mobilen Trading-App weiter. Heute ist das FinTech eine lizenzierte Vollbank. Sie wird durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und die Europäische Zentralbank reguliert.
Im Fokus des Geschäftsmodells der Trade Republic Bank steht ein leistungsstarkes Wertpapier-Depot und die mobile Trading-App des Unternehmens. Trades und die Verwaltung des Depots erfolgen ausschließlich in der App. Zusätzlich bietet die Bank ein Girokonto mit 2,5 % Guthabenverzinsung und eine Visa-Karte (Debitkarte) an. Support und auch Beratungen von Finanz-Experten erhalten Trade Republic Kunden per Live-Chat, Telefon und E-Mail. Mit ihren Angeboten wendet sich die Bank primär an junge, digital affine Nutzer. Bisher ist sie ausschließlich im Privatkundengeschäft aktiv.
Im Januar 2025 hatte die Trade Republic Bank rund 8 Millionen Kunden, davon 5,3 Millionen in Deutschland, und verwaltete ein Vermögen von etwa 100 Milliarden € (Anfang 2024: 4 Millionen Kunden, 35 Milliarden € verwaltetes Vermögen) und hat sich damit als führender Neo-Broker in Europa etabliert.
Sehr umfangreiches Portfolio an Wertpapieren
Trade Republic Kunden können für ihre Investments aus einem sehr umfangreichen Portfolio an Anlagemöglichkeiten wählen. Hierzu gehören:
- Aktien (12.000+)
- ETFs & ETF-Sparpläne (2.600+)
- Derivate
- Anleihen
- Kryptowährungen (50+)
Der Handel mit CFDs (Differenzkontrakten) und anderen hochspekulativen Anlageprodukten wie Optionen oder Futures wird durch die Trade Republic Bank nicht unterstützt. Ihr Fokus liegt auf langfristigen, weniger spekulativen – und für ihre Kunden folglich auch weniger risikoreichen – Anlageformen.
Mit Trade Republic günstig traden und Gewinne erzielen
In der Praxis stehen bei der Trade Republic Bank der Handel mit ETFs sowie ETF-Sparpläne stark im Fokus. Jedoch überzeugt sie auch darüber hinaus durch ein umfassendes Angebot an Wertpapieren in unterschiedlichen Anlageklassen sowie mit niedrigen Gebühren. Das Trading und Wertpapier-Sparen sind auf dieser Plattform bis auf eine Fremdkostenpauschale von 1 € kostenlose, Ordergebühren und Provisionen werden nicht erhoben. Produktvielfalt und günstige Konditionen sind also zwei gute Argumente, um bei diesem Anbieter ein Depot zu eröffnen.
Vor- und Nachteile des Trade Republic Depots
- Keine Ordergebühren, 1 € Fremdkostenpauschale pro Trade oder Eröffnung eines Sparplans
- Großes Portfolio an Wertpapieren und ETF-Sparplänen
- Kryptowährungs-Trading
- Intuitive Trading-App für das Smartphone
- Guter Kundenservice per Chat, Telefon und E-Mail
- Deutscher Unternehmenssitz, deutsche und europäische Regulierung
- Handel und Depotverwaltung nur per mobiler App
- Kein Trading mit CFDs, Futures und Optionen
Gebühren
| Ordergebühren Lange & Schwarz Exchange | |
| Grundpreis pro Order | 1 € |
Trade Republic hat sich als besonders kostengünstiger Broker etabliert, da keine Depotführungsgebühren erhoben werden. Für den Handel fällt eine pauschale Gebühr von 1 € pro Order an, die bereits das Handelsplatzentgelt umfasst. Diese Fremdkostenpauschale bleibt unabhängig von der Anzahl der Transaktionen und der Höhe des Ordervolumens konstant.
Investments in beliebige Produkte sind bereits ab 1 € möglich. Sparpläne bedienen Sie kostenlos und sehr flexibel in wöchentlichen, 14-tägigen, monatlichen oder vierteljährlichen Intervallen. Eine Gebühr von 1 € fällt lediglich für die Einrichtung des Sparplans an.
Die App ist kostenlos für iOS und Android erhältlich, und auch die Depotführung ist kostenlos. Kosten fallen lediglich an, wenn Weisungen oder Auftragserteilungen per Post erfolgen, wobei hierfür eine Pauschale von 25 € berechnet wird. Diese Gebühr gilt auch für eine freiwillige Depot-/Saldobestätigung und das steuerliche Reporting. Die Ausstellung einer Jahressteuerbescheinigung bleibt kostenfrei.
Für eine detaillierte Übersicht über alle Preise können Sie die Smartphone-App oder die Website von Trade Republic nutzen. Beachten Sie jedoch, dass der Handel ausschließlich über die App möglich ist, da auf der Web-Plattform kein Trading angeboten wird. Dies wurde in Tests als kleiner Nachteil bewertet, da Nutzer auf ihrem PC keine Investitionen in Sparpläne oder Wertpapiere tätigen können und daher auf die mobile App angewiesen sind.
Mehr zu den Depotgebühren von Trade Republic
Trade Republic: Deutsche Börsen- und Handelsplätze
| Trade Republic Depot | |
|---|---|
| Präsenzbörsen Deutschland | |
| Frankfurt | — |
| Berlin | — |
| Düsseldorf | — |
| Hamburg | — |
| Hannover | — |
| München | — |
| Stuttgart | — |
| Trade Republic Depot | |
|---|---|
| Elektronische Handelsplätze | |
| Xetra | — |
| Gettex | — |
| Tradegate Exchange | — |
| Xitaro | — |
| Lange & Schwarz Exchange | |
| Quotrix | — |
| Eurex | — |
| EUWAX | — |
Die meisten Trades werden über LS Exchange (Lang & Schwarz) abgewickelt. Dabei handelt es sich um einen elektronischen Handelsplatz der Börse Hamburg, der unter anderem durch lange Handelszeiten (täglich von 7:30 bis 23:00 Uhr) punktet.
Trade Republic hat für seine Kunden eine effiziente Basis für den Handel mit Wertpapieren geschaffen, jedoch ist auf dieser Plattform keine freie Wahl des Handelsplatzes möglich. Transaktionen werden überwiegend über LS Exchange abgewickelt. Der außerbörsliche Handel mit Derivaten erfolgt mit Partnern wie HSBC, Société Générale, UBS und Vontobel.
Diese Leistungen bietet Trade Republic
Trade Republic ermöglicht Kunden den Handel mit Aktien, ETFs und anderen Wertpapieren über eine benutzerfreundliche, intuitiv bedienbare Smartphone-App ermöglicht. Eine Web-Anwendung steht derzeit nicht zur Verfügung, sodass der Handel ausschließlich über mobile Geräte erfolgt. Dies bietet den Vorteil, dass Sie jederzeit und von überall flexibel auf Ihr Depot zugreifen und Transaktionen durchführen können.
Zur Auswahl für den Handel stehen über 12.000 Aktien und mehr als 2.600 ETFs. Hinzu kommen Anleihen und Derivate. Ausgespart wurde lediglich der Handel mit CFDs und anderen hochspekulativen Werten.
Für ETFs kooperiert der Broker mit namhaften Emittenten wie iShares, Amundi, WisdomTree, DWS (Xtrackers) und Lyxor. Sparpläne können bereits ab einer monatlichen Sparrate von 1 € eingerichtet werden, wodurch sich der Einstieg in den Vermögensaufbau besonders niedrigschwellig gestaltet.
Beim Erwerb von Aktien über Trade Republic werden Sie zum Eigentümer der Wertpapiere. Dies berechtigt Sie zum Erhalt von Dividenden und zur Teilnahme an Hauptversammlungen der jeweiligen Unternehmen. Neben Vollaktien können Sie bei Trade Republic auch Aktienanteile erwerben.
Handelszeiten
Über die Smartphone-Applikation des Anbieters lassen sich ETFs und Wertpapiere zu den Handelszeiten von 07:30 bis 23:00 Uhr und Derivate zwischen 08:00 und 22:00 Uhr handeln. Wochenenden und Feiertage sind keine Handelstage.
Während der Handelszeiten lassen sich bei Trade Republic Market-, Limit- und Stop-Orders platzieren. Beim Handel mit Derivaten, Zertifikaten und anderen strukturierten Produkten können zudem Knock-out-Schwellen definiert werden, die automatisch zur Ausbuchung des Produkts führen, wenn sie erreicht werden. Für Kryptowährungen sind ausschließlich Market Orders möglich.
Market-Order: Die Order wird sofort zum Marktpreis ausgeführt.
Limit-Order: Sie legen einen Höchstpreis (beim Kauf) oder einen Mindestpreis (beim Verkauf) fest. Die Order wird nur ausgeführt, wenn dieser Kurs erreicht oder über-/unterschritten wird.
Stop-Order (auch Stop-Loss): Die Order wird aktiviert, sobald ein festgelegter Kurs erreicht wird (der sog. Stop-Preis).
- Beim Verkauf als Stop-Loss: Verkauf wird ausgelöst, wenn der Kurs unter den Stop-Preis fällt – Schutz vor größeren Verlusten.
- Beim Kauf als Stop-Buy: Kauf wird ausgelöst, wenn der Kurs über den Stop-Preis steigt – z. B. um bei Trendbestätigung zu investieren.
Support
Der Trade Republic Kundenservice steht Ihnen telefonisch, per E-Mail und per Live-Chat zur Verfügung.
Im Test erwiesen sich die Mitarbeiter in allen Kommunikationskanälen als hilfsbereit und freundlich. Auch Einsteiger in den Wertpapierhandel werden kompetent beraten.
Die Trade Republic App
Die Trade Republic App überzeugt durch ihre klar strukturierte und benutzerfreundliche Oberfläche. Alle zentralen Funktionen sind intuitiv bedienbar, sodass sich auch Einsteiger schnell zurechtfinden. Selbst auf dem Smartphone behalten Nutzer den Überblick über sämtliche Menüpunkte und können nach der Depoteröffnung direkt mit dem Handel starten – ein klarer Vorteil für alle, die sich erstmals mit dem Thema Wertpapiere auseinandersetzen.
Die App steht kostenlos für iOS und Android zur Verfügung. Die Eröffnung Ihres Depotkontos erfolgt bequem und vollständig digital über die App.
Trotz der einfachen Bedienbarkeit gilt: Handeln Sie mit Bedacht. Vor dem Platzieren erster Orders ist es ratsam, sich mit den Grundlagen vertraut zu machen. Investieren Sie nur Kapital, dessen Verlust Sie im Zweifel verkraften können. Denn: Aktieninvestments sind mit Risiken verbunden – und der Kapitalmarkt ist volatil.
- Informieren Sie sich vorab: Machen Sie sich mit den Grundlagen des Börsenhandels, verschiedenen Anlageklassen und Orderarten vertraut.
- Setzen Sie nur frei verfügbares Kapital ein: Investieren Sie nur Geld, das Sie nicht kurzfristig benötigen.
- Diversifizieren Sie Ihr Portfolio: Streuen Sie Ihr Investment über verschiedene Branchen und Anlageformen.
Denken Sie langfristig: Kurzfristige Kursbewegungen sind normal – ein ruhiger Blick auf die Langfristentwicklung schützt vor übereilten Entscheidungen. - Vermeiden Sie emotionale Entscheidungen: Panikverkäufe bei Kursschwankungen können teuer werden. Bleiben Sie ruhig und folgen Sie Ihrer Strategie.
- Behalten Sie Ihr Risikoprofil im Blick: Investieren Sie nur so viel, wie Sie bereit sind zu verlieren – denn auch Verluste gehören zum Börsengeschehen.
Nutzen Sie Sparpläne: Besonders für Einsteiger eignen sich ETF-Sparpläne, um schrittweise Vermögen aufzubauen.
So sorgt Trade Republic für die Sicherheit seiner Kunden
Trade Republic ist ein in Deutschland regulierter Broker mit Vollbanklizenz und unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Zudem verfügt das Unternehmen über eine offizielle Zulassung als Vollbank und ist Mitglied der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW). Damit erfüllt Trade Republic alle gesetzlichen Anforderungen und bietet seinen Kunden ein hohes Maß an Sicherheit.
Für die technische Abwicklung des Wertpapierhandels arbeitet Trade Republic mit renommierten Partnern wie HSBC Transaction Services zusammen – ein etabliertes Dienstleistungsunternehmen mit hoher Verlässlichkeit.
Die Verrechnungskonten der Kunden werden über Trade Republic selbst eingerichtet, wobei die Gelder in Treuhandkonten bei ausgewählten Partnerbanken mit deutschem Firmensitz verwahrt werden. Dazu zählen unter anderem HSBC Continental Europe, J.P. Morgan SE und die Deutsche Bank. Die Kundengelder sind dabei gemäß den gesetzlichen Vorgaben bis zu 100.000 € je Kunde abgesichert. Die Deutsche Bank und J. P. Morgan SE bieten durch ihre freiwillige Mitgliedschaft im Einlagensicherungsfonds Deutscher Banken e. V. deutlich höhere Sicherheitsgarantien. Bitte beachten Sie, dass die genaue Verteilung Ihres Guthabens auf diese Banken von Trade Republic vorgenommen wird und Sie darauf keinen direkten Einfluss haben.
Trade Republic übernimmt automatisch die steuerliche Abführung an das Finanzamt. Kunden erhalten eine Jahressteuerbescheinigung und profitieren bei ausländischen Dividenden vom reduzierten Quellensteuersatz von 15 %, der auf die deutsche Abgeltungssteuer angerechnet werden kann.
Depoteröffnung
Für die Nutzung von Trade Republic ist ein internetfähiges Smartphone unerlässlich. Sowohl die Depoteröffnung als auch die spätere Verwaltung des Kontos erfolgen ausschließlich über die App, die im jeweiligen App-Store heruntergeladen werden kann. Direkt nach dem Start führt die Anwendung Schritt für Schritt durch den Registrierungsprozess.
Zu Beginn wird die Mobilnummer abgefragt, an die ein Bestätigungscode per SMS gesendet wird. Nach Eingabe des Codes legen Nutzer eine persönliche PIN zur Absicherung der App fest. Anschließend folgen die Angabe persönlicher Daten wie Name, E-Mail-Adresse, Wohnanschrift, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit und steuerliche Ansässigkeit.
Im nächsten Schritt erfolgt die Identitätsprüfung direkt auf dem Smartphone. Dafür benötigen Sie lediglich die Kamera des Geräts, eine stabile Internetverbindung und ein gültiges Ausweisdokument. Die Verifizierung wird innerhalb weniger Minuten über einen Videochat mit WebID durchgeführt.
Zum Abschluss macht der Anleger noch Angaben zu seinen bisherigen Handelserfahrungen mit Aktien, ETFs oder Derivaten, damit die App individuell angepasst werden kann. Nach Bestätigung der Kundenvereinbarung, des Preis- und Leistungsverzeichnisses sowie der Datenschutzerklärung ist das Depot einsatzbereit – und der Handel mit wenigen Klicks möglich.
Fazit
Ein Depot bei Trade Republic ist besonders empfehlenswert für Anleger, die beim Aktienhandel auf niedrige Gebühren Wert legen. Das Handelsangebot des Neo-Brokers, unterstützt durch Partner wie Lang & Schwarz, HSBC und andere, ist zwar solide, aber im Vergleich zu einigen anderen Brokern nicht ganz so umfangreich. Dennoch profitieren Sie bei Trade Republic von deutlich geringeren Kosten, was insbesondere für regelmäßige Käufe und Verkäufe von Wertpapieren attraktiv ist.
Bevor Sie sich für Trade Republic entscheiden, sollten Sie sich jedoch gründlich mit dem Angebot und den angebotenen Dienstleistungen auseinandersetzen. Zögern Sie nicht, den Anbieter bei Unsicherheiten zu kontaktieren und sich unverbindlich beraten zu lassen. Auf diese Weise erhalten Sie einen besseren Eindruck von Leistungen und Kundenservice.
Häufig gestellte Fragen – FAQ
Trade Republic ist ein Berliner Wertpapier-Broker, der 2015 gegründet wurde und seit 2019 auf dem Markt aktiv ist. Das Unternehmen agiert als sogenannter Neo-Broker und damit an der Schnittstelle von neuen digitalen Technologien und etablierten Finanzdienstleistungen. Der Wertpapierhandel erfolgt bei Trade Republic ausschließlich digital mittels einer mobilen App.
Trade Republic hat als Zielgruppe für seine Angebote vor allem jüngere, digital affine Anleger im Blick. Durch seine intuitive und übersichtliche Gestaltung ist das Trade Republic Depot auch für Einsteiger in den Börsenhandel gut geeignet.
Die wichtigste Voraussetzung für die Eröffnung eines Trade Republic Depots ist ein internetfähiges Smartphone oder Tablet – die Kontoeröffnung kann ausschließlich auf Mobilgeräten vorgenommen werden. Die Identität des Depotinhabers wird in einem WebID-Videochat überprüft. Außerdem wird abgefragt, welche Erfahrungen mit den verschiedenen Anlageprodukten vorhanden sind, um das Interface der App entsprechend anzupassen.
Als Verrechnungskonto für Wertpapiergeschäfte bietet Trade Republic seit 2024 ein eigenes Girokonto an – Neukunden erhalten bei der Depoteröffnung automatisch auch die IBAN für dieses Konto.
Die Führung eines Trade Republic Depots erfolgt ausschließlich in der mobilen App des Anbieters, die für iOS und Android verfügbar ist. Die Kontaktaufnahme zu Trade Republic ist telefonisch, per E-Mail oder im Live-Chat möglich. Börseneinsteiger erhalten optimal professionelle Hilfestellung bei Anlageentscheidungen.
Trade Republic kümmert sich um die mit dem Depot verbundenen steuerlichen Fragen und stellt Jahressteuerbescheinigungen aus.
Der Börsenhandel mit einem Trade Republic Depot wird über das elektronische Handelssystem LS Exchange (Lang & Schwarz) abgewickelt, das an der Hamburger Börse handelt. Die Platzierung von Orders ist zwischen 7.30 Uhr und 23.00 Uhr möglich. Zum Handelsportfolio von Trade Republic gehören Aktien, Fonds, ETFs und Derivate. Der Handel mit CFDs (Differenzkontrakten) und anderen hochspekulativen Anlageprodukten wird durch das Trade Republic Depot nicht unterstützt.
In der Praxis fokussiert sich Trade Republic stark auf ETFs – Anleger können hier zwischen mehr als 1.500 Angeboten wählen. Die Auswahl der Wertpapiere kann individuell oder durch einen Robo-Advisor vorgenommen werden. Aktien-, Fonds- und ETF-Sparpläne sind ab einer monatlichen Anlagesumme von 1 € möglich.
Für das Trade Republic Depot wird keine monatliche oder jährliche Kontoführungsgebühr erhoben. Auch eine Mindesteinlage ist für die Depoteröffnung nicht erforderlich.
Auf Orders fallen keine Ordergebühren, sondern pro Trade lediglich eine Fremdkostenpauschale von 1 € an. Hiermit werden alle externen Handelskosten wie Börsen- und Abwicklungsgebühren abgedeckt. Die Einrichtung von Sparplänen kostet ebenfalls 1 €, alle nachfolgenden Einzahlungen in bestehende Pläne bleiben kostenfrei.
Früher kooperierte Trade Republic für die Verwahrung von Kundengeldern exklusiv mit der Berliner Solarisbank. Heute bewahrt der Broker Kundenguthaben bei verschiedenen Banken auf.
Kundengelder werden auf Konten der Partnerbanken treuhänderisch verwahrt und unterliegen mindestens der gesetzlichen Einlagensicherung von 100.000 €. Hinzu können je nach Bank freiwillige Sicherungsleistungen in vielfacher Höhe kommen.
Wertpapiere werden bei zugelassenen Verwahrinstituten wie Clearstream Banking aufbewahrt. Trade Republic selbst ist Mitglied in der Entschädigungseinrichtung deutscher Wertpapierhandelsunternehmen (EdW). Die EdW sichert Anleger gegen den Verlust von Ansprüchen aus Wertpapiergeschäften bis zur Höhe von 20.000 € ab.